Planification financière, fiscale et successorale

La meilleure planification financière est celle qui repose sur la réalité de vos besoins et sur la bonne définition de vos objectifs à court, moyen et long terme. Notre rôle est donc de poser les bonnes questions afin d’établir avec vous les principaux défis reliés à la sécurité financière de votre famille ou de votre entreprise. Ensemble nous établirons les étapes à privilégier ainsi que les protections qui devront vous accompagner tout au long de cette démarche afin d’assurer votre sécurité financière ainsi que celle de votre succession.
En fonction de votre profil et de vos objectifs, votre planification financière prendra en compte l’analyse des points suivants :

Volet protection de vos actifs:

• Protections nécessaires à la préservation de votre patrimoine et à la qualité de vie de vos héritiers en cas de décès par le biais d’assurance-vie.
• Protections vous garantissant une rente en remplacement de votre revenu en cas d’incapacité de travailler à court, moyen et long terme par le biais d’une assurance invalidité.
• Protections de vos actifs, économies et plans de retraite par un montant forfaitaire en cas de maladies graves par le biais d’une assurance contre les maladies graves.
• Protection de l’assurabilité future de vos enfants par le biais d’assurance-vie.
• Protections et avantages offerts à vos employés et aux cadres de votre entreprise.

Volet retraite et investissements :

• Révision de vos actifs personnels et corporatifs, y compris l’ensemble de vos investissements.
• Planification de votre retraite selon vos objectifs personnalisés.
• Planification des études de vos enfants par le biais des régimes enregistrés d’épargnes études.
• Élaboration de votre profil d’investisseur et répartition de vos placements actuels et futurs.
• Établissement d’un budget pour la gestion de vos dettes et emprunts.
• Évaluation de vos intérêts et avantages à considérer le don planifié.

Volet fiscalité :

• Planification de vos liquidités successorales ainsi que des dépenses et impôts à payer au décès.
• Révision de vos rapports d’impôts personnels et états financiers de votre entreprise avec l’objectif que vous bénéficier de tous les avantages fiscaux disponibles.
• Production de votre bilan actuel et successoral.
• Révision de vos documents légaux (testaments, mandats en cas d’inaptitude, contrat de vie commune, conventions entre actionnaires, structure fiduciaire).

Chez Planica, cette analyse des différents points nécessaires à établir votre planification financière vous est offerte sans aucun honoraire de planification financière et ce, qu’elle soit réalisée pour vous, votre conjoint(e) ou votre entreprise et vos associés.